Zeile 127 - Veräußerungsgewinne Bei Veräußerung oder Übertragung von Vermögensgegenständen kann ein Kapitalgewinn oder Kapitalverlust eintreten. Einige gemeinsame Arten von Kapital-Eigenschaft gehören Grundstücke, Gebäude, Aktien, Anleihen, Fonds-und Treuhand-Einheiten. Berechnung und Berichterstattung Wie Sie Ihre Kapitalgewinne und - verluste berechnen, sowie die komplette Zeile 127 und Zeitplan 3 Ihrer Rendite. Kapitalverluste und - abzüge Sie können Ihr steuerpflichtiges Einkommen reduzieren, indem Sie Kapitalverluste, - abgrenzungen, - reserven und den kumulierten Kapitalgewinn abziehen. Anteile, Fonds und andere Anteile Anteile der öffentlichen Hand, Anleihen, Investmentfonds und Treuhandgeschäfte, Aktienoptionen, Durchflussunternehmen und identische Eigenschaften. Kapitalgewinne oder - verluste aus Informationszetteln Wie Sie Ihre Kapitalgewinne (oder - verluste) aus den Informationszetteln T3, T4PS, T5, T5008 und T5013 berichten. Hauptwohnsitz und andere Immobilien Bezeichnung, Umnutzung und Verteilung eines Hauptwohnsitzes, der ein Haus, eine Wohnung, ein Haus, ein Mobilheim oder ein Hausboot sein kann. Übertragungen von Vermögensgegenständen Übertragungen an Ehepartner oder Rechtsanwälte oder Vertrauen, Körperschaft oder Personengesellschaft. Kapitalgewinne und - verluste aus Geschäfts - und Partnerschaften Informationen für Personen, deren Kapitalgewinn oder - verlust aus einem Geschäft oder einer Partnerschaft erwächst. Geschenke von Aktien, Aktienoptionen und andere Kapitalimmobilien Spenden von kanadischen Kulturgütern, ökologisch sensiblen Grundstücken und anderen Kapitalanlagen wie Anleihen, Aktien oder Aktienoptionen. Formulare und Publikationen Verwandte Themen Sekundäres MenüKann vermeiden Sie Kapitalertragsteuer Wenn Sie Immobilien kaufen, erwarten Sie, dass im Laufe der Zeit wird es im Wert zu schätzen wissen. Wenn Sie diese Immobilie für mehr als Sie bezahlt verkaufen, haben Sie einen spürbaren Gewinn an Wert und dies löst einen steuerpflichtigen Kapitalgewinn für die Canada Revenue Agency (CRA). Laut meinem Buchhalter ist dies kein Problem. Seine Begründung: Wenn Sie schulden Steuer bedeutet es, dass Sie Geld verdient haben. Und Kapitalgewinne werden mit nur der Hälfte Ihres Grenzsteuersatzes der günstigeren Steuerbehandlungen der CRA besteuert. Das wirkliche Dilemma, für die meisten Leser, ist, wie diese Kapitalertragsteuer zu berechnen, wenn der Verkauf der Eigenschaft ist ein bisschen komplizierter als Verkauf Ihres Hauptheims. Aus diesem Grund möchte ich einige der interessanteren Fragen ansprechen, die die Leser über den Verkauf von Immobilien gesendet haben und wie sie die auf ihren Kapitalerträgen geschuldeten Steuern berechnen können. (Für mehr über die Grundlagen der Hauptwohnsitzbefreiung und wie der Verkauf von Eigentum doesn8217t immer einen Kapitalgewinn zu sehen, siehe meine Spalte Hausbesitzer in der Juni-Ausgabe von MoneySense.) Forderung Investitionsausgaben In letzter Zeit ein Leser, der gekauft und ausgeliehen hatte Eine Eigentumswohnung als Investition, gefragt, ob er die Eigentumswohnung Sonderauswertung Rechnung als Aufwand gegen die potenzielle Kapitalertragsteuer hed schulden könnte, sobald er die Wohnung verkauft. Hes Mischen von Äpfeln mit Orangen, sagt Albert Luk, Rechtsanwalt mit Devry Frank LLP, einer Rechtsanwaltskanzlei in Toronto. Sie können nicht behaupten, Betriebsausgaben gegen einen Kapitalgewinn. Sie können nur verlangen, Abzüge gegen Unternehmen Einkommen (oder jährliche Kosten für jährliche Mieteinnahmen). Wenn Sie Ihren Kapitalgewinn reduzieren möchten, benötigen Sie ein Kapital, das so viel verkauft, dass der Wert sank. Jeder Investor muss eine Entscheidung treffen, sagt Luk, entweder Forderungsauslagen und melden den Verkauf als Einkommen oder essen die Kosten und verkaufen das Eigentum als Anlage, so dass es für die bevorzugte Kapitalertragssteuer Behandlung qualifizieren können. Für die glücklichen wenigen sind Lotteriesiege nicht steuerpflichtig. Das ist eine großartige Nachricht für einen Leser, der in der Frage, wie die Kapitalertragsteuer auf den Verkauf eines Hauses, das sie in einer regionalen Lotterie gewonnen zu berechnen schrieb. Wenn Sie nicht bereits einen Hauptwohnsitz besitzen, kann das Haus von den steuerpflichtigen Gewinnen durch die Hauptresidenzfreiheit geschützt werden, erklärt Scott Plaskett, Präsident von IRONSHIELD Finanzplanung, eine Gebühr-nur Firma in Torontos Westende. Wenn Sie bereits ein Haus besitzen und entscheiden, Ihre Gewinne zu verkaufen, wird die CRA berechnen Ihre Kapitalgewinne auf der Grundlage der Differenz der aktuellen Marktwert, wenn Sie das Haus gewann, wenn Sie das Haus verkauft. Je länger Sie warten, desto größer die Chance Sie schulden Kapitalertragsteuer. Ich hatte einen Klienten, der ein Haus in der Prinzessin Margaret Lotterie gewann, sagt Plaskett. Der Klient hatte bereits einen Hauptwohnsitz und, obwohl anerkennend, das gewinnende Haus schnell verkaufen wollte. Der Klient verkaufte und zahlte keine Steuer, da der Kapitalgewinn fast nil war, als er gewann, als er verkaufte. Er war nur müde, den Rasen zu schneiden. Vermietung aus Ihrem Keller Viele Leser wollen wissen, ob ihre Heimat weiterhin für die Haupt-Wohnsitzbefreiung qualifizieren, wenn sie vermieten einen Teil ihres Hauses. Ihr Interesse wird durch Geschichten von Menschen, die diese Freistellung nach Jahren der Vermietung aus ihrem Keller verloren veranlasst. Während seine trueyou Ihren Hauptwohnsitz befreien kann wirklich nur geschieht, wenn Sie vermieten mehr als 50 von Ihrem Haus, oder wenn Sie sich entscheiden, Kapitalkosten Zulage auf den Teil Ihres Hauses, die die Vermietung ist zu verlieren. Die CRA erkennt, dass im Laufe der Zeit abnutzbare Eigenschaft veraltet wird. Ob Sie es glauben oder nicht, das gilt auch für Immobilien. Aus diesem Grund sind Sie gut in Ihrem Recht, diesen Wertverlust durch Abzug der Abschreibung über einen Zeitraum von mehreren Jahren auszugleichen. Dieser Abzug ist die Kapitalkostenentschädigung (CCA). Jedoch wenn Sie CCA auf Ihrem Haus behaupten, erklären Sie effektiv dem Steuermann, daß diese Eigenschaft verwendet wird, um Einkommen zu produzieren, und Sie Gebrauch die Gelegenheit verlieren, einen Kapitalgewinn zu fordern, der viel günstiger als Einkommen besteuert wird. Aber was ist, wenn Sie kaufen ein Duplex oder Vierplex und leben in einer Einheit, während die Vermietung der anderen Können Sie die Kosten, einschließlich CCA Abzug, um die Mieteinnahmen sammeln Sie jedes Jahr sammeln und immer noch behaupten, eine Hauptwohnsitzbefreiung Ja, aber youll müssen klar Dokumentieren, welcher Teil für den persönlichen Gebrauch ist und welcher Teil vermietet wird. Nur Abzug für die Miete Teil. Wenn Sie verkaufen, können Sie die Hauptwohnsitzbefreiung für den Teil beanspruchen, der für persönlichen Gebrauch war. Um zu verstehen, wie das alles funktioniert, sollten Sie Folgendes beachten: Kaufen Sie eine Duplex für 400.000. Mieten Sie eine Einheit (für 1.500 pro Monat) und leben in einem anderen. Jedes Jahr melden Sie Ihre jährlichen Mieteinnahmen (ca. 18.000) und dann diese Einnahmen mit Aufwendungen im Zusammenhang mit dem Gerät. Denken Sie daran: Sie können nicht die Kosten, einschließlich CCA, für den persönlichen Teil der Duplex abziehen. Nach vier Jahren verkaufen Sie die Duplex für 500.000. Da 50 der Eigenschaft für den persönlichen Gebrauch verwendet wird, können Sie 50 der 100.000 Kapitalgewinn zu schützen. Aber seien Sie vorgewarnt: CRA knackt unten auf Einkommen, das von den Immobilien erzeugt wird, und um für die Hauptresidenzfreiheit zu qualifizieren, können nicht mehr als 50 von einem Haupthaus für Mietzwecke verwendet werden. Für Menschen, die den Kauf und die Investition von Wohnungen mit einem persönlichen Gebrauch Teil möchten Sie vielleicht suchen professionelle Beratung. Gifting Eigentum (und Vermeidung von Nachlass) In Kanada können Sie Geschenke an Angehörige ohne Steuerimplikationen (zumindest für den Empfänger) geben. Jedoch, dieses doesn8217t bedeuten, dass Sie Steuern völlig vermeiden können, wenn Sie Geschenkgeld, Aktien, Anteile oder Eigentum. Es gibt steuerliche Auswirkungen auf begabte Eigentum, wie die CRA sieht dies als eine Übertragung des Eigentums, die eine als Disposition ist, erklärt Plaskett. Noch betrachten viele Eltern gifting Eigentum entweder am Tod oder vorher (durch das Hinzufügen erwachsener Kinder zum Titel) als eine große Weise, Eigentum zu übertragen und vermeiden Sie probate und andere Steuern. Weil Kanada doesn8217t haben eine Geschenk-Steuer, wie die US-Leute oft in Steuerfallen gefangen, wenn sie gifting beginnen, ohne die Auswirkungen zu wissen, erklärt Luk. Wenn ein Elternteil Geschenke eines Erwachsenen-Kind-Immobilien, hält die CRA diese Übertragung des Eigentums als Disposition: ein virtueller Verkauf der Immobilie zum fairen Marktwert. Als Ergebnis der Eltern schulden Steuern auf nennenswerten Gewinn auf dem Grundstück (von, wenn sie das Eigentum gekauft, wenn sie das Eigentum begabt). Die Eltern können diese Steuern zu vermeiden, wenn die begabte Eigenschaft für die Hauptwohnsitzbefreiung qualifiziert. Allerdings wird das erwachsene Kind eine Kapitalertragsteuer auf dem Grundstück bezahlen müssen, wenn sie beschließen, zu verkaufen (und wenn sie bereits ihren eigenen Hauptwohnsitz besitzen). Je schneller man aber verkauft, desto geringer die Chancen eines Kapitalgewinns und desto geringer die Chancen der geschuldeten Steuern. Das ist, weil der Kapitalgewinn nur vom Erbgang bis zur Disposition berechnet wird. Fügen Sie Ihre Erwachsenen-Kind zu Titel Jahre, bevor Sie sterben und youll einfach erhöhen das Potenzial für einen Kapitalgewinn und für die Steuern auf diesen Gewinn verdankt. Es wird noch komplizierter, wenn Sie Geschenk Eigentum an einen Ehegatten oder einem verwandten Minderjährigen Kind, sagt Luk, wo die Gifter mit einer unerwarteten steuerlichen Konsequenzen wie die Attribution-Regel bekannt sein kann getroffen werden. Hier werden Einkommen, Dividenden und Kapitalgewinne dem Gifter zurückgegeben. Der Take-away ist, dass nicht alle Geschenke steuerfrei gegeben werden können, auch wenn es an sich keine Geschenksteuer gibt. Eine andere Möglichkeit, die einige Leser betrachten, ist, ihr Land zu trennen und zwei Häuser zu bauen, die ein Haus als ihr Hauptwohnsitz und das Geschenk des anderen Hauses zu einem Familienmitglied oder dem Erbauer gifting sind. Dies ist ein heikles Timing Problem, sagt Plaskett. Immer wenn es eine Änderung des Gebrauches in einer Eigenschaft gibt, betrachtet die CRA dieses eine erwogene Einteilung. Wenn das Land ursprünglich ihren Hauptwohnsitz beherbergte, dann sind die Gifters vor der Kapitalertragsteuer geschützt. Allerdings sollte der Empfänger, ob es ein Familienmitglied oder der Erbauer unterliegen Kapitalertrag Steuern, wenn sie gebaut und dann verkauft das zusätzliche Haus. Das bedeutet, wenn ein Erbauer die beiden Häuser für 1,1 Millionen gebaut, und dann nahm ein Besitz und verkaufte es für 750.000, der Erbauer würde Steuern auf den 200.000 Kapitalgewinn schulden. Schlimmer noch: Wegen des Erbauerberufs könnte dieser Gewinn tatsächlich von der CRA als Betriebseinkommen betrachtet werden, was die Kapitalbesteuerung beim Verkauf des Hauses beseitigt und den Bauherrn zwingt, seinen vollen Grenzzinssatz auf den 200.000er Gewinn zu zahlen. Wenn jedoch der Empfänger beschloß, die Wohnung als ihren Hauptwohnsitz zu bewohnen und zu bewohnen, würde dies eine steuerfreie Transaktion sein, sagt Plaskett. Jeder, der sich für die Verfolgung dieser Art von Geschenk interessiert, sollte mit einem professionellen sprechen, da die CRA kann unterschiedliche Regeln abhängig davon, ob Sie das Land vor oder nach dem Bau der beiden Häuser zu trennen. Ein Gebäude, zwei Nutzungen (Gewerbe - und Wohneinheiten) Wer Interesse an der Diversifizierung seiner Immobilien hat, kann eine gemischte Wohnimmobilie betrachten (oder bereits gekauft haben). Aber wenn es Zeit zu verkaufen gibt, kann es einige Verwirrung darüber, wie die Kapitalertragsteuer angewendet werden. Wann immer Sie eine gemischte Nutzung Eigentum haben, wollen Sie sorgfältig Datensätze zu halten, sagt Plaskett. Besonders in Bezug auf den Wert des Gebäudes oder jede Einheit während Zeiten der Nutzung ändern. Dies erfordert Eigentümer für eine Bewertung bezahlen oder fragen Sie einen Makler, um eine Marktvergleichsanalyse und eine Bewertung des fairen Marktwertes des Gebäudes in jeder Phase bieten, sagt Plaskett. Indem Sie jede Einheit während jeder Nutzungsphase bewerten, können Sie Ihre angepasste Kostenbasis (ACB) eine Steuerklausel bestimmen, die sich auf die Änderung eines Vermögensbuchwertes bezieht. Zum Beispiel sagen Sie kaufen ein Haus für 250.000 und leben in ihm für fünf Jahre vor der Entscheidung, eine größere Immobilie zu kaufen und halten Sie Ihre ursprüngliche Heimat als Mietobjekt. Da Sie die Verwendung des ursprünglichen Hauses verändert haben Sie unterliegen Kapitalertrag Steuern, aber da es war Ihr Hauptwohnsitz können Sie die Freistellung beanspruchen. Dies wird nicht funktionieren, obwohl, wenn Sie gehen, um diese Eigenschaft zu verkaufen ein paar Jahre später. Die gute Nachricht: Sie können die Steuern durch die Bestimmung Ihrer ACB für die Immobilie geschuldet reduzieren. Durch die Erlangung einer Bewertung der Immobilie zum Zeitpunkt es aufgehört, Ihre primäre Residenz, können Sie diese Kapitalgewinne aus künftigen steuerlichen Auswirkungen zu schützen. Heres, wie es funktioniert: Kaufen Sie ein Haus für 250.000 und leben in ihm für fünf Jahre. Übergang das Haus von Wohnsitz zu Mietobjekt. Zu diesem Zeitpunkt erhalten einen fairen Marktwert Bericht (entweder von einem Gutachter oder ein Makler), die Ihr Haus bei 350.000 bewertet. Verkaufen Sie die Immobilie drei Jahre später für 400.000. Sie werden nur schulden Steuer nur auf 50.000, da die zusätzlichen 100.000 Gewinn wird mit der Haupt-Wohnsitzbefreiung geschützt. Nun kommt es nicht darauf an, ob die Immobilie in verschiedene Wohneinheiten, Gewerbe - und Wohneinheiten, die gleichen Grundsätze gelten. Seien Sie gewarnt: die ACB-Berechnung kann ein bisschen heikel. Zum Beispiel: Sie kaufen eine Duplex für 750.000. Sie bewegen sich in eine Einheit und vermieten die andere. Ein paar Jahre später verschieben Sie aus Ihrem Gerät und vermieten es aus. Zu diesem Zeitpunkt erhalten Sie einen fairen Marktwert Bericht von einem Makler, die besagt, dass die Eigenschaft derzeit im Wert von 1 Million ist. Ein Jahr später verkaufen Sie die Duplex für 1,1 Millionen. In diesem Beispiel wäre nur der 600.000 Gewinn mit der Hälfte Ihres Grenzpreises besteuert werden, sagt Plaskett, da der Hauptwohnsitz Teil des Gebäudes befreit werden würde. Ob Sie Geld verdient haben, kann noch schwieriger werden, wenn Ihr ACB niedriger ist als der aktuelle Marktwert des Vermögenswertes. Immer fragen Sie sich: was haben Sie aus Ihrer Jeans zu investieren, sagt Plaskett. Und vergessen Sie nicht: Alles, was Sie empfangen, ob ihr Interesse, Mieteinnahmen oder Dividende Teil Ihrer Investition zurück. Wenn ein verheiratetes Ehepaar oder ein Ehepaar gemeinsam ein eigenes Zuhause besitzt, ist das Eigentum als gemeinsames Mietverhältnis bekannt. Dies ermöglicht die automatische Übertragung des Eigentums an einen überlebenden Ehegatten ohne Strafe oder vorherigen Papierkram. (Wie bei allem, wird diese Anordnung komplizierter, wenn Sie eine gemischte oder gemischte Familie haben.) Doch wenn erwachsene Kinder erben eine Eigenschaft, sie werden Mieter gemeinsam. Diese Art von Eigentum ermöglicht es zwei oder mehr Personen, die gleiche Beteiligung an einer Immobilie haben. Im Gegensatz zu gemeinsamen Mietern, kann jedoch jeder wählen Sie die Begünstigten, die ihren Teil der Eigenschaft erbt, sollten sie sterben. Gegebenenfalls können die gemieteten Mieter auch ohne Anerkennung der anderen Eigentümer beschließen, ihren Teil der Immobilie zu verkaufen. Und Mieter im gemeinsamen Besitz ist nicht auf Menschen, die Eigentum erben beschränkt. Viele Investoren entscheiden sich auch für diese Art von Eigentum, wenn es zwei oder mehr Investoren in einer Eigenschaft. Wenn es um die Berechnung der Steuer geht, ist jeder Mieter gemeinsam auf eigene Faust. Jeder hat seine eigene angepasste Kostenbasis, sagt Plaskett. Zum Beispiel, wenn zwei erwachsene Kinder eine Immobilie mit einem fairen Marktwert von 1 Million erben und dann vermieten sie, ihre angepassten Kosten Basis wäre 500.000 je. Ein Jahr später verkauft der Anleger A seinen Teil des Grundstücks an den Investor B für 750.000. Wenn der Anleger B die Immobilie für 2 Millionen verkauft, wird sie nur die Hälfte ihres Grenzsteuersatzes auf 750.000 des Gewinns zahlen, weil ihr ACB 1,25 Millionen (500.000 plus 750.000) beträgt. Erben von internationalem Vermögen In Kanada müssen Sie Ihr weltweites Einkommen und Vermögenswerte melden. Jeglicher Gewinn, der bei der Veräußerung des ausländischen Vermögens erwirtschaftet wird, wird auf die gleiche Weise berechnet wie nicht-primäre Wohnimmobilien, die in Kanada verkauft werden. Selbst wenn Sie ein Haus in Florida besitzen oder erben, dass doesn8217t bedeuten, dass Sie Steuern vermeiden, sagt Plaskett. Aber es gibt Möglichkeiten, Steuern auf ausländischem Eigentum zu vermeiden. Wenn Sie die Eigenschaft in ein Vertrauen, so dass Sie nicht persönlich das Eigentum besitzen, dann müssen Sie nicht über die Kapitalgewinne Sorge, sobald Sie die Immobilie verkaufen, erklärt Plaskett. Das Vertrauen zahlt U. S. Steuer, wird aber von der kanadischen Besteuerung befreit sein. Holen Sie sich Experten helfen, wenn youre Denken der Gründung eines Vertrauens, jedoch, wie Steuerabkommen und rechtlichen Methoden der Minimierung der Steuer kann kompliziert. You8217ve verliebt und Sie wollen zusammen zu bewegen, aber Sie beide Ihr eigenes Zuhause, was sollten Sie tun, um Steuern zu minimieren Es gibt mehrere Optionen für ein Paar, wo jede Person ihre eigenen Hauptwohnsitz besitzt, aber sie wollen zusammen zu bewegen, Sagt Albert Luk, Rechtsanwälte bei Devry Frank LLP, einer Rechtsanwaltskanzlei in Toronto. Die erste Option ist, eines der Häuser zu verkaufen. Diese Person könnte die Hauptwohnsitzbefreiung geltend machen und vermeiden, Kapitalertragssteuern zu zahlen. Aber um für eine Hauptwohnsitzbefreiung zu qualifizieren, müssen Sie das Haus verkaufen, bevor Sie heiraten (oder zusammen bewegen). Unter Steuergesetzen kann eine Familieneinheit nur eine Eigenschaft als ihren Hauptwohnsitz bezeichnen und eine Familieneinheit umfasst Ehegatten und alle unterhaltsberechtigten Kinder. Die zweite Option ist es, ein Haus in eine einkommensschaffende Immobilie zu konvertieren. Sie werden Kapitalgewinne Steuern auslösen, aber nur von der Zeit, die Sie begannen Miete aus der Immobilie, um die Zeit, die Sie tatsächlich über die Immobilie verfügen. Das ist, weil die CRA die Änderung im Gebrauch des Eigentums als ein gemeines dispositiontax Talk für eine Änderung im Gebrauch einer Eigenschaft betrachtet, ist das Äquivalent als Verkauf zum gegenwärtigen, angemessenen Marktwert. Wenn Sie sich entscheiden, die zweite Heimat als Einkommen Eigentum zu halten, können Sie die Steuern durch die Aufrechterhaltung guter Aufzeichnungen zu minimieren. Erhalten Sie eine Einschätzung oder eine Eigenschaftbewertung gerade, bevor Sie die Nutzung der Eigenschaft ändern, sagt Scott Plaskett, Präsident von IRONSHIELD Finanzplanung, eine Gebühr-nur Firma in Torontos Westende. Auf diese Weise, wenn Sie gehen, um das Haus zu verkaufen, wird die Kapitalertragsteuer von der Zeit, die das Haus wurde ein Mietobjekt, nicht aus, wenn Sie das erste Haus gekauft. Einige Leser fragen, was der Prozess ist für die Berechnung der Kapitalertragsteuer auf ein Haus, das Teil des Scheidungsverfahrens war. Wenn die Scheidung kurz und süß ist und beide Parteien das Haus geräumt haben, um schnell die Eigenschaft zu verkaufen, wären Steuern nur von der Zeit, in der das Haus aufgehört wurde, ein Hauptwohnsitz für das Ehepaar zu sein, bis zum Verkauf der Immobilie. Je länger es dauert, um die Immobilie zu verkaufen, desto größer ist die Chance für potenziell höhere Kapitalertragssteuern geschuldet. (Die Annahme ist, dass die Eigenschaft im Laufe der Zeit zu schätzen wissen wird.) Wenn jedoch eine Hälfte des Paares weiterhin in der Eigenschaft zu leben und wählt, die andere Hälfte kaufen, wird es keine Kapitalertragsteuer, da das Haus noch geschuldet wird Als Hauptwohnsitz genutzt wird. Der Vorteil der Einkommensteuerfreiheit, Kapitalertragsteuerfreiheit für Ihren primären Wohnsitz ist nicht so attraktiv wie man denkt. Seit 2009 ist die TFSA ein großer Kandidat für steuerfreie Investitionen. Wenn Sie 5.500 für jeden Ehegatten zu nehmen und zu lassen Sagen, 2 erwachsene Kinder insgesamt 22.000 pro Jahr in TFSA039s wäre sehr gut für Einkommensaufspaltung und steigenden steuerfreien Einkommen. Anstatt diese 22.000 pro Jahr in Richtung eines Kaufs eines teureren Hauses zu investieren und es in konservative provinzielle Streifenanleihen bei 3.63 25 Jahren Laufzeit zu investieren, wird es zu einer ziemlich Menge Geld wachsen. Die Gesamtmenge TFSA039s würde in 87 Jahren in 25 Jahren wert sein 871.868.19 Nicht erforderlich für 10 weitere Jahre ohne TFSA Jahresbeiträge würde es wert sein, 1,245.391,26 in 3,63 provinzielle Streifen Anleihen investiert. Dies würde 45.207,70 Zinsen pro Jahr generieren. Der Grund wählte ich 25 Jahre ist, weil 25 Jahre Hypothek Amortisationen sind jetzt der maximale Zeitplan, um Hypotheken zu bezahlen. Das wichtigste Verkaufsargument der Immobilienmakler, Hypothekenmakler, Kreditgeber usw. ist, dass Ihr Hauptwohnsitz Einkommensteuer frei ist, Kapitalertragsteuer Free. They sagen, dass ein größeres, teureres Haus anstatt das zusätzliche Geld in andere Investitionen investieren. Was sie don039t Ihnen sagen, dass es eine große Menge von zusätzlichen Kosten, Kosten, Steuern, Gebühren, die mit dieser zusätzlichen Größe Haus und Hypothek beteiligt sind. Grunderwerbssteuer, Sachversicherung, CMHC Prämien, Reparaturen, Instandhaltung, Grundsteuern, HST Auf alle diese zusätzlichen Kosten, Gebühren außer auf Grunderwerbsteuern, Anwaltskosten, Versorgungsleistungen, Hypothekarzinsen, Möbelkosten usw. Dieses zusätzliche Haus kostet Sie so viel mehr als ein Haus, das Sie wirklich nur brauchen, um zu leben, dass die Einkommensteuerfreiheit Kapitalertragsteuerfreiheit ist vollständig reduziert und kostet Sie mehr als die Kapitalertragssteuern, die Sie von paid. The 22.000 pro Jahr Könnte ein zusätzliches Haus von etwa 260.000 kaufen. Dies bedeutet, dass ein Haus von sagen, 660.000 versus ein 400.000 Haus. Mic D039angelo am 3. Mai 2013 um 4:16 am RIght 8211 in der aktuellen Hochpreisumgebung die Chancen für signifikante zukünftige Gewinne ist minimal. Der Kauf eines Hauses ist jetzt dumm. Keine am 3. Mai 2013 um 12:34 Uhr Ich sage nicht, die zusätzliche 260.000 Größe Haus zu kaufen, sondern investieren statt in provinzielle Streifen Anleihen bei 3,63 in TFSA039s. Die 22.000 TFSA039s in diesen konservativen Investitionen wird eine bessere Wahl als Kauf mehr sein Teure 260.000 Haus und ich denke, dass Anleiherenditen gehen über Jahrzehnte höher, so ist dies nur ein Basisbeispiel für die Verwendung der 3,63 aktuellen provinzielle Streifen Anleihen Renditen. Gerade heute die gleichen provinziellen Streifen Anleihen sprang 5 Basispunkte und sind 3,68. Diese kleine Änderung bedeutet höhere TFSA-Werte. Die 22.000 trugen jedes Jahr in TFSA039s bei 3,68 in Provinzstreifen aber nur für 25 Jahre und 10 weitere Jahre der Zinseszins dieser Balance so in 35 Jahren wird Wert von 1.259.796,78 werden. Der andere Wert von TFSA039s von gestern Mai-2-2013 war 1.245.391.26. Heute ist der Wert der TFSA039s von 3.68 Mai-3-2013 14.405.52 mehr. Sie sehen, wenn Anleiherendungen auf 4.13 oder 0.50 steigen, als es 152.167.11 mehr in sein wird TFSA039s in 35 Jahren von einem bescheidenen 50 Basispunkte Anstieg. Es ist besser, die 22.000 pro Jahr in konservativen Investitionen TFSA039s investieren und nicht 260.000 zusätzliche Haus. Mic D039angelo Der Unterschied ist, dass Immobilien ist in der Regel eine fremdfinanzierte Investition, vorausgesetzt, die Eigenschaft hat eine Hypothek, und wenn es sich um ein Mietobjekt Hypothek Zinsen ist von den Mieteinnahmen abziehbar. Walter toronto am 10. Juli 2013 um 15.17 Uhr Diese ganze Sache ist sehr verwirrend für me8230could einige Hilfe, Ratschläge oder Antworten8230 Scenario 8211 Ich ging durch eine Scheidung 8211 hatte keinen Platz zu leben, kaufte meine Schwester ein kleines Haus für mich Zu leben, in der Absicht, dass ich es von ihr kaufen würde, wenn meine Scheidung abgewickelt wurde. Was jetzt geschehen wird 8211, wenn ich das Haus von ihr kaufe, werde ich bezahlen, was sie vor 4 Jahren bezahlt hat (ich habe etwa 20 000 Arbeit geleistet und dadurch hat sich der Wert des Hauses um 50 000 erhöht ) 8211 gibt es kein Problem zwischen meiner Schwester und ich 8211 wir sind beide in völliger Übereinstimmung mit dem Preis, den ich bezahle, ist die gleiche wie sie bezahlt8230 meine Frage ist, was Kosten anfallen werden, muss das Haus beurteilt werden8230Ich möchte machen Sicher, dass sie in nicht aus irgendeinem Geld etc. wie sie ein Lebensretter für mich war. Ulstergirl am 13. Juni 2013 um 17:29 Ich habe in diese für eine ähnliche Situation. Ihre Schwester würde Kapitalgewinne auf dem Marktwert des Hauses berechnet werden, nicht, was sie verkaufte es für. Sie müssten es bewerten. (Tun Sie einen Immobilienrechtsanwalt, um genau zu sehen, wie die Steuern in Ihrer Provinz arbeiten) Mel am 2. Juli 2013 um 5.36 Uhr Was, wenn mein Mann und ich waren rechtlich getrennt, gekauft separate Häuser zu leben und dann 2 Jahre später Versöhnte, verkaufte eines der Häuser und zog dann zurück in mit einander in das andere ho, e Würde ich Kapitalgewinne auf dem Haus zahlen müssen, dass ich Jacks verkauft am 2. Juli 2013 um 10:24 Uhr Vielen Dank für den Artikel Ich bin ein wenig verwirrt aber über diesen Absatz Ich erwäge den Verkauf meiner Triplex und habe mit meinem Buchhalter re Capital Gewinne sprechen. Ich lebe in 1 Einheit. Ich war unter dem Eindruck, dass der Gewinn würde durch 3 und mult von 2 geteilt werden, um den Betrag zu besteuern. Dies ist die Aussage in dem Artikel, den ich fragen (Vielen Dank) 8211gt Aber vorgewarnt werden: CRA knackt auf Einkommen Die aus Immobilien erwirtschaftet werden, und um für die Hauptwohnsitzbefreiung zu qualifizieren, dürfen nicht mehr als 50 von einem Hauptwohnsitz zu Mietzwecken genutzt werden. Für Menschen, die den Kauf und die Investition von Wohnungen mit einem persönlichen Gebrauch Teil möchten Sie vielleicht suchen professionelle Beratung. Virginia am 7. Juli 2013 um 8.21 Uhr was ist, wenn meine Frau und ich haben ein Leben mit unseren Eltern und sie leben in der Heimat, aber wir sind die Eigentümer und nicht im Haus leben und unsere Eltern möchten die verkaufen Zu Hause und zahlen uns zurück und halten Sie den Gewinn aus dem Verkauf, würden wir gerne wissen, wie würden die Kapitalgewinne behandelt werden. Dwayne Beattie am 10. Juli 2013 um 10:19 Uhr Es ist verwirrend für mich. Ich brauche etwas Hilfe, um dies zu deuten. Mein Mann und ich (beide Kanadier) kauften eine Eigenschaft in Ontario als Gesellschafter im Jahr 2003. Dann trennten wir im Jahr 2011, zu welcher Zeit zog ich weg von unserem Haus und schließlich bewegt international (Besuch in Kanada regelmäßig). Ich denke, weil ich bin nicht in Kanada für die erforderlichen 183 Tage des Jahres habe ich einen nicht-Resident-Status. Mein ehemaliger Ehemann blieb im Haus (als sein Haupteigentum) bis jetzt, als wir schließlich das Haus verkaufen konnten. Wir haben nur im Jahr 2012 geschieden. Haben wir beide eine Kapitalertragsteuer zu zahlen (wenn wir überhaupt bezahlen müssen) Von welchem Jahr müssen wir diese Steuer zu berechnen Die Eigenschaft blieb unser Hauptwohnsitz für uns beide. Keiner von uns kaufte ein anderes Eigentum. Bitte helfen8230. Kate Carnegie am 12. April 2014 um 12:56 Uhr Wir leben derzeit in unserem Hauptwohnsitz und sind keine Erbauer von Beruf. Wir planen, ein neues Grundstück zu kaufen, um ein neues Haus als Anlageobjekt 8211 zu bauen. Wir planen, alle Baukosten als Betriebsausgaben zu verlangen. Wir glauben jedoch, dass wir am Ende das neue Haus mögen, dass wir unsere eigene Hauptwohnung verkaufen und in das neue Haus ziehen werden. Was bedeutet das für Kapitalgewinne Gibt es eine bessere Zeit für uns, dies zu tun 8216entwürdige disposition8217 Zum Beispiel sollten wir das neue Los zu unserem Hauptwohnsitz umwandeln, bevor das Haus vollständig fertig ist, so dass der Marktwert niedriger ist, bin ich nicht Wie es funktioniert, wenn es um den Bau eines neuen Hauses auf dem Grundstück geht. Bitte helfen Sie, Einsicht zu erhalten, wenn Sie können. Vielen Dank EC am 14. April 2014 um 5:19 Uhr Mein Mann und ich besaß eine Investitionsliegenschaft, als wir getrennt Ich übertrug meinen Anteil der Eigenschaft über zu meinem Mann ohne Geld für die Eigenschaft mein Mann ist jetzt sagen mir, dass ich Muss eine Kapitalertragsteuer auf das Haus zahlen, ist diese wahre Pam am 15. April 2014 um 17:09 Uhr. Was ist mit dieser Situation: Wir haben ein Miethaus, dass unser Hauptwohnsitz für 2 Jahre war, bevor wir zogen und begann Miete es aus. Wir planen, es wieder für ein paar Jahre zu leben, bevor wir es verkaufen (let8217s sagen ca. 30 Jahre Miete in der Mitte). Wie sind die Kapitalertragsteuer berechnet in diesem Fall ich don8217t glaube, dass wir jemals behauptet, eine CCA gegen die Mieteinnahmen, aber mein Mann denkt, wir hätten eine kleine Menge, ein Jahr behaupten können. Würde das irgendeinen Unterschied machen, wenn wir es als Hauptwohnsitz Ann Taylor am 2. Mai 2014 um 15:41 unterscheiden. Was ist daran beteiligt, Kapitalertragsteuer zu vermeiden, indem ich die Eigentumsverhältnisse an meine Enkel in meinem Landeigentum ändere. Es ist ein 4-Saison Haus und ich verbringe ein halbes Jahr dort und und ein halbes Jahr in meiner Stadt Wohnung. Welcher Beweis ist erforderlich, um zu zeigen, wer mein Hauptwohnsitz ist und wie lange ich dort leben muss, um weiterzugehen. Meine Postanschrift ist jetzt in der Stadt Wohnung für beide Eigenschaften. Würden Sie Ihren Rat schätzen L. S Louise Stern am 30. Juni 2014 um 3:37 pm Hallo Ich möchte eine Wohnung für meine ältere Bürger Mutter kaufen. Sie kann viel monatlich leisten, damit ich viel hinlegen muss. Um einen Kapitalgewinn zu vermeiden, wenn sie doesn8217t brauchen die Wohnung mehr, Sollte ich ihr Geschenk die Zahlung, erhalten Sie eine kleine Hypothek in ihrem Namen und haben die Wohnung gewillt, um mir die Linie hinunter ich nur don8217t wollen, um es als eine Miete zu sehen Eigentum. Würde es von Vorteil sein, sowohl unsere Namen auf Titel Julie am 2. Juli 2014 um 12.13 Uhr Ich bin von der CRA gefragt worden, um Raten für Kapitalgewinne zu zahlen, die ich das ganze Jahr habe. Die Sache ist, ich habe keine Ahnung, was das sein würde oder wenn ich einen Gewinn hätte. Sie stützen es auf die Gewinne der Vorjahre und erwarten von mir, Steuer vierteljährlich zu zahlen. Wenn ich diese Steuer vierteljährlich bezahlte und keinen Gewinn hatte, müsste ich einen Gewinn durch den Verkauf von Aktien zu schaffen, nur um die zu bekommen. Es macht mir keinen Sinn. Jede Beratung wird geschätzt Julie am 2. Juli 2014 um 12:29 Uhr Mein verstorbener Ehemann und ich kaufen unser Haus vor 40 Jahren. Obwohl aus dem gleichen Verkäufer wurde es als zwei separate aneinanderstoßende Lose gekauft, Die erste mit dem Haus und dem zweiten freien Land. Bei unserem Kauf wurde es ein Paket. Ich bin jetzt dabei, das Grundstück wieder in die beiden Pakete zu trennen. Meine Argumentation ist, dass es als zwei separate Pakete es für meine Kinder wertvoller sein könnte, wenn ich sterbe. Der Käufer des Hausanteils hätte die erste Möglichkeit, das vakante Grundstück zu erwerben. Wenn sie nicht nur kaufen möchten, dann wäre es als separates Paket verkauft werden. Das wird in meinem Willen klar gesagt. Meine Sorge ist jetzt, dass ich das Richtige getan habe. Würde es auf dem vakanten Grundstück Kapitalgewinne geben, wenn es als separates Paket verkauft würde. Wenn ja, wie würde es berechnet werden. Pat am 24. Juli 2014 um 20:06 Also wenn mein Ehepartner und ich 8216gift8217 unser Einkommen Eigentum für unsere erwachsene Kind und das erwachsene Kind nicht ein anderes Haus 8230 dann das begabte Eigentum würde als ihre primäre Residenz und beim Verkauf der Haus 8230. Das erwachsene Kind müsste nicht Kapitalgewinne zahlen M Denoon am 9. Oktober 2014 um 10:54 Uhr Ich hatte einen Verkauf Fall durch auf meinem Hauptwohnsitz, weil ich dachte, der Verkauf war ein erledigtes Geschäft ging ich voran und kaufte Ein anderes Haus. Ich lebe zurzeit in diesem Haus. Weil ich verpflichtet war, das Haus zu kaufen, in dem ich wohne, wenn ich auf den Kauf dieses Hauses hätte ich hätte verklagt werden., Die ursprüngliche Heimat, die meine Hauptwohnung war noch nicht verkauft haben. Wenn es verkauft, muss ich Kapitalgewinne frank am 6. November 2014 um 11:11 Uhr Mein Mann und sein ehemaliger Ehegatte 8216divorced8217 im Jahr 2007, in der Trennung Vereinbarung behielt er die Familie zu Hause (die er allein gekauft im Jahr 1996), sie Erhielt einen Kredit von 175.000,00 für das Haus in ihrer Siedlung (sie hatten auch ein Geschäft zusammen). Im Jahr 2008 begann sie eine Klage gegen ihn8230. Lang und kurz sie erhielt das Haus im November 2010. Im Februar 2010 änderte er die Nutzung des Hauses vom Prinzip Residenz zu einem Mietobjekt. Da er jetzt von Revenue Canada auditiert wird, wie ist der beste Weg, um mit dem Haus umzugehen Wie kann er einen Verlust auf sie behaupten Das Anwesen hatte 10 Hektar Land um ihn herum. HILFE. Anjalla Anjalla am 9. November 2014 um 10:19 Ich habe meine mother8217s Haus geerbt und planen, es zu behalten und Hypothek es für etwa die Hälfte it8217s Wert. Mein Bruder wird einziehen und bezahlen, aber nicht für 6 Monate. Sollte ich für die Hypothek jetzt beantragen und eine Kopie der Würdigung für Probanden Zwecke oder sollte ich eine Maklerbewertung jetzt, um das Anwesen zu begleichen und beantragen die Hypothek näher an seinen Umzug Vielen Dank pam am 17. November 2014 um 11 : 02 PM Was geschieht, wenn deine Eltern dir eine große Summe Geld geben, um ein Haus für sie zu kaufen, um zu leben Ist das Geld, zum des steuerpflichtigen Hauses zu kaufen Da, es mein zweites Haus sein wird, werde ich Kapitalgewinne zahlen, wenn wir das verkaufen Haus Ich glaube, ich habe Recht, wollte aber klarstellen. Oder ist es besser, sie mieten das Haus stattdessen Danke Christina am Dezember 30, 2014 at 1:58 pm Hallo Heather: Nun, that8217s eine einzigartige Situation und die Antwort hängt von Papierkram. Wurden die Eheleute ihre Scheidung abgeschlossen? Haben sie einzelne Steuererklärungen eingereicht (wodurch sie nicht mehr eine Familieneinheit nach der kanadischen Steuerbehörde sind). Wie wurden die Vermögenswerte während der ersten Trennungsabteilung behandelt? Und ist der Ehegatte, Das Haus mieten oder haben sie ein anderes Haus kaufen Antworten auf eine dieser Fragen ändern, ob oder nicht wird bezahlt werden. Simply put, though, there8217s always capital gains tax on a property, it just depends on whether or not it8217s sheltered under the Principal Residence Exemption (PRE) rule from the CRA. If the spouse who doesn8217t live in the home wants to purchase the home outright (and then fix up and sell) then where they live is of paramount importance. If they lived in a rental for those 11 years, then the PRE could still be applied to the home and they would not have owe tax on the final sale of the home. If, however, they had bought another home and lived in it during those 11 years then they8217d need to some calculations to determine which residence appreciated the most because that8217s the residence they8217ll more than likely want to use as their PRE (as it will get taxed the most). For the spouse that has lived in the home the entire time: they will not pay tax. Not on the sale of the home to the ex-spouse, or on the final sale of the home (should they still own a portion) simply because the tax on these sales are exempted under the PRE rule. Hope this helps Romana King on January 15, 2015 at 6:17 am In 1969 we purchased our home for 500. In 1997, we received a plot of land with a fair market value of 3K. In 2004, it was assessed at 5K. In 2003-04, we built a cottage on the land out of supplies we had, so there are no receipts. We first started staying at the cottage in 2004, and have split our time between the 2 residences ever since. The assessed value of the cottage residence in 2014 was adjusted to 60K to reflect the building of the cottage (10 years later). Will we face capital gains on the 57K (60K 8211 3K) Our original home from 2004 to 2014 went from 63K to 85K. Could we declare the cottage as the principal residence for 2004-2014 to shelter the 55K increase (60K-5K) from capital gains If this is possible, then capital gains amount would be 36K less based on calculations below. Principal residence exemption to deduct from your capital gain calculation is: ( ( of years home is principal residence 1) x capital gain ) of years home is owned scenario 1: claim home as principal residence for all years: 8212 home: 0 capital gains 8212 cottage livable unlivable: capital gains on 57K scenario 2: claim home as principal residence (1970-2003) claim cottage (2004-2014): 8212 home. ((2003-1969)1) x (84700-500)) (2014-1969) 352158420045 65489 exemption. Capital gains claimed: 84700-65489 19211 8212 cottage livable: Always principal residence, so full exemption amp no capital gains due. 8212 cottage unlivable: 5K-3K 2K Troy on February 25, 2015 at 8:16 pm I purchased a condo in 2005 for 212,00 8211 put about 50 thousand in improvements into it. I lived in it until Oct of 2012 when I got married (moved into husbands house), I left it empty until August of 2013 as I was unsure if I should sell or rent. When I moved out I did not think to have it appraised 8211 BC Assessment 2010 was 312,000 but now BC Assessment 2015 is only 252,000 (this does not take into account the 50,000 in improvements). What amount will I be required to pay capital gains if the Condo sells for 310,000. I am retired and live on pensions. Sheila on May 11, 2015 at 6:24 pm Question we purchased a small acreage property with two houses. the smaller house we did extensive renovations and now rent it out. We are planning to sell and have subdivided to make two lots with a property on each. If we sell the large house which is our main residence and move into the rental would we have to pay capital gains. thank you william on June 3, 2015 at 9:37 pm From what you have said you would not have to pay capital gains tax on your principal residencethe large houseonce you sell. However, you may have to pay capital gains tax on the appreciation of the land the large house sits on if it is over one-half hectare. You will also need to pay capital gains tax on the small house from the time you purchased the land to the time you moved in (making it your principal residence). Hoffe das hilft. Romana Romana King on June 4, 2015 at 5:21 am I need help. I lived in the state of Oregon for 8 years. I was widowed, bought a rental home, but then only owned it for 1 12 years before I moved out of state to marry my 2nd husband. Now I look at the need to sell my rental in Oregon and I wonder if I will be subject to Capital Gains tax. I was not an 8216out of state investor8217 at the time I bought the rental and thought I would live happily in Oregon with rental income before my circumstances changed. Now I8217m on the outskirts of the state and have been managing my rental long distance in fear of cashing in on it. I simply can8217t loose 31 on top of all other costs to sell it. Does anyone know if my circumstances protect me in any way Kelly Trower on June 4, 2015 at 12:53 am My parents currently own a cottage in Ontario. they live in the states. They would like to give me this property. Where do I begin to start this process I am aware of this capital gains tax but don8217t know where to start. Would it make sense to put the property into a family trust Andrea Payne on June 4, 2015 at 12:11 pm Hi Curtis, If you sell your primary residence you are already exempt from taxes8211under the principal residence exemption. That means you don8217t have to reduce your capital gains tax hit, because you don8217t have to pay capital gains. That said, please let me offer a word of caution: Even if you lived in a condo, the CRA is clamping down on condo investments and flips. If you get flagged and audited and the CRA considers the revenue generated from the purchase, reno and sale of the condo as earnings or business income, then not only will you lose your principal residence exemption (which shelters all your profit from taxes) but you may also end up losing the capital gains status of those earnings and end up paying income tax on that profit. Also, you cannot write-off the expenses incurred to renovate and update the condo. Those expenses can only be claimed IF you pay tax. Be careful. The CRA is wise to condo investors. Romana King on July 3, 2015 at 2:27 pm If I sell undeveloped land do I( have to pay capital gains Brenda Moberg on July 4, 2015 at 1:58 pm What would happen if you bought a house or condo as a first time home-buyer, but rented it out to someone else for a few years before moving in 8211 would you have to pay capital gains on the those years Even though you aren8217t selling it at the point when you move in. Heather on July 28, 2015 at 6:13 pm Hi Terry Smith, Capital gains tax, on any appreciating investment, is calculated by taxing half of the total profit by your marginal tax rate. So, if you sold an investment property for 300,000 but had bought it for 200,000, you8217d pay tax on 50,000 (half the 100,00 profit). If you8217re marginal tax rate were 30, you8217d pay 30 of the 50,000 to the CRA (or 15,000 in tax). Hope that helps Romana Romana King on February 26, 2016 at 9:32 am The situation seems a bit complicated but hopefully I can explain it clearly over here. The principle residence needs to be appraised for the FMV at the time when you move out then hopefully the value of the property remains the same value, then you should not be exposed to any capital gain This situation assumes that you designate the rental home as P. R. after you move out If the property appreciates, then there will be capital gain on the disposition. Iam on June 8, 2016 at 11:20 am How about you buy land and buid a house on it single handed. Just buying materials etc. Let8217s say landlot is 25.000. Someone stops by and wants to buy the place. What does that mean taxwise. The property is remote, really remote, does that make a difference Jan Ottens on June 21, 2016 at 10:47 am Hi i bought a house in 2006 for 320,000 It was my principal residence until Mar. 2014 and i rented it out ot not so good tenants so i took possession of the house back and lived in it for six months only and then got new tennants in March 2015 until now. I now want to sell my property and it is valued at 450,000 will i pay capital gains if i sell it now and can they be avoided if i move back and use it as my principal residence for a period and how long of a period would that need to be Marie on June 30, 2016 at 11:47 pm Hi Max, The capital appreciation of the home plus land of up to 8220one-half acre8221 will be sheltered from capital gains tax, under CRA8217s principal residence exemption. The capital appreciation of the remaining portion of land will be subject to cap gains tax. cra-arc. gc. catxtchnclncmtxflss1f3s1-f3-c2-eng. htmlN106C9 Hope that helps. Romana King on July 4, 2016 at 11:25 am Am an excutrix of my late spouse last will. which was probated and i have life estate to the house he left but the estate is under his name and the land title under his name but was legally transferred under my name under Executrix so i have the power to sell it. 6 years after my late spouse passed away, i decided to sell the house and in his last will his estate has 3 benefiries. 2 adult children from previous marriage (divorced) and myself and it8217s 13share and equally divided the net sale from the estate. My question is, Do the estate need to pay Capital Gain Tax The house was sold higher than FMV when my late spouse died. I distributed the money with the 3 of us equally with the estate lawyer approval but i have not file last T3 nor clearance certificate for the estate before i distributed the money to the beneficiaries. What happen if the estate has to pay CGT and no more funding from the estate and the other 2 beneficiaries declined to give back the 13 share each of the calculated CGT Can i take them to court to give back the funding Gloria on July 27, 2016 at 12:11 pm My husband and I want to sell our recreational cabin and buy another one in the same area. If we make a 100,000 profit on this sale after deducting our original purchase price plus improvements, would we pay capital gains on only 50 of the profit and get to split that in our income tax as the cabin is in joint names. Also, is the capital gains taxed at only 12 of our marginal tax rate Thank you Gail Davis Gail Davis on August 22, 2016 at 2:31 pm Hi Gail, Thanks for the question and it sounds like you have a pretty good grasp on the situation. If you sold your current cabin and earned a profit, this profit would be subject to capital gains tax 8212 a tax imposed by the CRA that8217s based on your marginal tax rate. So, if you earn enough to slot you into a 30 tax bracket, then the earnings from the sale of the cabin would be taxed at this marginal tax rate (perhaps more, depending on how close you are to the next tax bracket). Yes, both you and your husband would claim half the profit each, paying half the tax each. However, the tax rate isn8217t half your marginal tax rate. Capital gains tax is preferred by investors because only half your profit it taxed. That means a 100,000 profit, would have you and your husband claiming 50,000 in profit. Half of the 50,000 would then be subject to tax, based on your marginal tax rate. Hoffe das hilft. Romana King on August 22, 2016 at 4:05 pm Hi. can I avoid capital gain tax because of mental health issue my wife didn8217t like the new condo and she had mental health challenges so I had to sell my unit before we move there and it seems I have to pay capital gain, is there any way I can avoid capital gain our intention was living there but I had to sell it and buy somewhere that she feels better about it. please advise. thanks Raim on August 24, 2016 at 12:22 am Hello, I have question. I bought a Town home which is in building phase and builder allowed me the assignment. the property appreciated pretty good within 9 -10 months and I am thinking of selling it. I am right now living on rent and this is the only property I have, I have not yet applied for mortgage or any sort of approval. I am seeing a good amount of capital gain by selling this property an dI have also finished paying off the down payment. If I sell it how this will be taxed. See calculation below. Property Original Value 380K Can be sold for 465K Gains 85K Down Payment which I paid. I am already in the tax bracket of Family Income 69K. How this will affect my taxes, how much I will end up paying as tax. This property closing date is Dec 2017. so its like a typical assignment sales in Canada. Jai on October 12, 2016 at 8:28 pm I have a home in the city for 20 years and purchased a cottage 15 years ago for 200k. I have since add 400k of additions and improvements to the cottage. I have retained all the receipts for the work. Is my new ACB 600k for the cottage If I sell it in the future for 600k will I therefore have no capital gains Robert on October 21, 2016 at 3:18 pm My wife and I own a condominium and rent it out. How could I legally make it my principal residence when the tenant leaves and I wish to sell it It will have to be renovated before I can sell it. Could we move into it my principal residence Is there an amount of time that would exonerate it from cc Fred Theberge on October 24, 2016 at 3:21 pm
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